El robo de identidad no es solo un problema personal: Parte I
El robo de identidad no es solamente un delito que afecta a los consumidores individuales. Las empresas, de todos los tamaños y estructuras, también son blanco del fraude de identidad.
El efectivo es el rey, y su cuenta bancaria empresarial guarda una suma principesca
Como todo el mundo, los delincuentes quieren más dinero con menos esfuerzo. Las empresas suelen mantener saldos bancarios mucho más altos que los del consumidor promedio, lo que las convierte en blancos atractivos y tentadores para los ladrones de identidad y los ciberdelincuentes. Desde la perspectiva de un delincuente, si pudiera elegir entre robarle de $500 a $1000 a una persona, o de $10,000 a $100,000 (o más) a una empresa con aproximadamente el mismo esfuerzo, ¿qué escogería? La respuesta es obvia, y el consiguiente cambio de blanco, de los consumidores a las empresas, plantea nuevas y peligrosas amenazas para negocios de todos los tamaños.
¿Cuánto puede permitirse perder su empresa?
Las cuentas bancarias empresariales no gozan del mismo nivel de protección contra el fraude que las cuentas bancarias tradicionales de consumidores. Plazos de reporte más cortos, una responsabilidad considerablemente mayor por las pérdidas debidas a fraude y un escrutinio transaccional reducido (o inexistente) en las cuentas bancarias empresariales y comerciales significan que las empresas deben proteger agresivamente sus cuentas de efectivo.
La infección de las computadoras y los sistemas de la empresa con virus, troyanos y otro software malicioso ("malware") puede permitir que los ladrones accedan a sus cuentas bancarias empresariales, lo que puede provocar pérdidas financieras rápidas y potencialmente devastadoras para su negocio. Es fundamental que usted y sus empleados conozcan los riesgos y tomen las medidas adecuadas para proteger su empresa. Cualquier negocio que no lo haga puede sufrir pérdidas enormes con pocas o nulas esperanzas de recuperación.
Una lista en la que no quiere que figure su empresa
- Un concesionario de autos de Kansas perdió $63,000 después de que la computadora del gerente comercial fuera infectada con software malicioso que permitió a los ladrones iniciar una transferencia de nómina fraudulenta a nombre de 9 empleados ficticios.
- Las computadoras de una firma de marketing de New York fueron infectadas con malware, lo que resultó en el robo de $164,000, la cancelación de una adquisición pendiente por parte de otra firma y una posible bancarrota.
- Una empresa constructora de Maine perdió $345,444 (de un total sustraído de $588,000) después de que sus computadoras fueran infectadas con malware.
- Un distribuidor de combustible de North Carolina perdió $800,000 a través de múltiples transacciones ACH fraudulentas a lo largo de un período de cinco días.
- Un hospital del estado de Washington perdió $1.03 millones después de que su cuenta bancaria fuera vulnerada y los ladrones iniciaran 96 transacciones ACH fraudulentas.
- Una empresa de productos industriales de Texas sufrió la infección de sus computadoras con malware y perdió $1.2 millones a través de 43 transferencias bancarias fraudulentas en un lapso de 30 minutos.
- Una compañía de custodia de fondos (escrow) de California se vio obligada a cerrar después de que la computadora de su contralor fuera infectada con malware y los ladrones robaran aproximadamente $1.5 millones.
- Una empresa de maquinado y manufactura de Michigan perdió $5.2 millones a través de 97 transferencias bancarias fraudulentas después de que la computadora de su CEO fuera infectada con malware. (El banco finalmente logró recuperar todo excepto $561,000.)
Más información y recursos
El sitio web nacional de recursos sobre robo de identidad empresarial, BusinessIDtheft.org, ofrece abundante información gratuita, recursos y consejos para ayudarle a proteger su empresa contra los ladrones y la ciberdelincuencia.
Lea la Parte 2 de Robo de identidad empresarial